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KYC significa “Know Your Customer”, o termo foi criado para nomear um requisito regulatório comum, que todos os provedores de serviços financeiros devem cumprir.
KYC é sobre processos que combatem principalmente a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades ilegais. Essa medida regulatória está se mostrando crítica como ferramenta de segurança, especialmente no setor de criptomoedas.
O que é KYC?
O KYC exige que todos os provedores de serviços financeiros coletem informações para verificar a identidade de seus clientes, ou seja, se você já abriu uma conta em uma corretora de criptomoedas, por exemplo, com certeza já fez essa verificação.
Essa verificação geralmente é feita por meio de uma abordagem durante o processo de cadastro, antes que o cliente possa realizar qualquer transação.
Algumas empresas permitem que as contas sejam registradas sem preencher o KYC, mas com funções limitadas.
Para a realização do KYC é comum a solicitação de documentos oficiais de identificação, como documento de identidade, carteira nacional de habilitação ou passaporte, mas também é necessária a confirmação da residência fiscal, pelo que será necessário informar, em algum momento, o seu localização ou endereço.
Todas as informações são críticas para as políticas da KYC para ajudar a combater a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude e transferências ilícitas de fundos.
A importância do KYC na indústria de criptomoedas
O universo das criptomoedas é frequentemente utilizado para lavagem de dinheiro, evasão fiscal e outras atividades ilegais, o uso de um regulamento para criptomoedas garante uma melhoria em sua reputação, bem como que os valores sejam pagos de acordo com a lei.
É por isso que os governos e reguladores exigem que os corretores concluam as verificações KYC para seus clientes.
Considerando o alto grau de anonimato proporcionado pelas criptomoedas e sua natureza descentralizada, esta ferramenta é essencial para aumentar a segurança e a confiabilidade dentro do mercado de criptomoedas, afinal, as transações realizadas dentro do blockchain são irreversíveis e não há um administrador para te auxiliar.
O KYC é mais do que apenas reservar um tempo para abrir uma conta, ele tem impactos significativos na manutenção da segurança dos fundos e no combate ao crime.
Quais são os benefícios do KYC?
Além de combater atividades ilegais, o KYC é capaz de melhorar o sistema financeiro como um todo, vejamos alguns exemplos:
Facilita a avaliação dos credores, estabelecendo a identidade e o histórico financeiro dos clientes, proporcionando uma gestão de riscos mais responsável.
Combate a falsificação de identidade e outras fraudes financeiras.
Ele ajuda a melhorar a segurança e a responsabilidade dos provedores de serviços financeiros, o que aumenta a confiança do cliente, o que, por sua vez, incentiva o avanço do setor.
Os processos de verificação KYC podem parecer burocráticos, mas são essenciais para a segurança do usuário, permitindo não só o combate a fraudes e crimes financeiros, mas que suas negociações ocorram com mais segurança e confiança.
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